Nhiều ứng viên hỏi: nếu chưa từng làm tư vấn, tôi sẽ học những gì trong tháng đầu? Skill Builder AIA là câu trả lời cụ thể: một lộ trình đào tạo bài bản gồm 6 bài học, mỗi bài tập trung vào một kỹ năng bạn sẽ dùng hằng tuần khi làm Chuyên viên hoạch định tài chính.
Skill Builder AIA là gì và dành cho ai?
Theo thông tin AIA Việt Nam đăng trên kênh đại lý, Skill Builder là khóa đào tạo dành cho tư vấn viên mới, giúp bắt đầu sự nghiệp tự tin hơn. Điểm đáng chú ý là cấu trúc rất rõ: 6 bài, đi theo đúng thứ tự của một cuộc tư vấn thật, từ lúc tìm khách hàng đến lúc khách hàng ra quyết định.
Với người chuyển nghề, đây là tin tốt. Bạn không cần bằng tài chính hay kinh nghiệm bán hàng từ trước, vì mỗi kỹ năng được tách nhỏ để học, thực hành rồi mới áp dụng.
6 bài học trong Skill Builder AIA
1. Xin đầu mối liên hệ
Bài đầu tiên giúp bạn mở rộng danh sách khách hàng tiềm năng và xây dựng niềm tin từ những người xung quanh. Đây là nền móng cho danh mục khách hàng bền vững về sau.
2. Gọi điện thoại
Học cách tạo ấn tượng ngay từ đầu cuộc gọi và xử lý tình huống linh hoạt. Nhiều người sợ bước này nhất, nên việc luyện tập có hướng dẫn rất quan trọng.
3. Tìm hiểu và phân tích nhu cầu
Kỹ năng đặt câu hỏi khéo léo để hiểu điều khách hàng thực sự cần. Đây cũng là điểm khác biệt giữa người tư vấn và người chỉ giới thiệu sản phẩm.
4. Thiết kế và trình bày giải pháp
Chuyển nhu cầu đã nghe thành kế hoạch tài chính và bảo hiểm phù hợp, rồi trình bày dễ hiểu.
5. Xử lý từ chối
Lắng nghe băn khoăn của khách hàng và biến sự từ chối thành cơ hội. Bài viết gốc mô tả đây là cách chuyển “từ chối” thành đồng ý một cách tinh tế.
6. Chốt hợp đồng
Đưa ra đề nghị hợp lý và giúp khách hàng quyết định thoải mái, không gây áp lực.
Học thế nào để kỹ năng thành thói quen?
Theo nguồn của AIA, khóa học kết hợp lý thuyết với thực hành: bài tập mô phỏng tình huống, phản hồi từ huấn luyện viên, sự giám sát của quản lý và hỗ trợ từ bộ phận kinh doanh sau đào tạo. Một gợi ý để bạn tự chuẩn bị trước:
- Viết ra 10 người thân quen mà bạn có thể xin giới thiệu (minh họa cho bài 1).
- Tập nói 30 giây đầu của một cuộc gọi trước gương hoặc với bạn bè (bài 2).
- Chuẩn bị 5 câu hỏi mở về mục tiêu gia đình và tài chính (bài 3).
Vì sao thứ tự 6 bài lại quan trọng?
Một cuộc tư vấn tài chính hiếm khi thất bại vì một câu nói sai. Thường là do bỏ qua một bước: chưa nghe đủ nhu cầu đã trình bày giải pháp, hoặc chưa xử lý băn khoăn đã vội chốt. Khi 6 kỹ năng được sắp theo đúng chuỗi, người mới có thể tự kiểm tra mình đang đứng ở bước nào và cần luyện thêm điều gì. Ví dụ minh họa: một ứng viên chuyển từ ngành ngân hàng có thể đã quen phân tích nhu cầu, nhưng cần luyện nhiều hơn ở phần gọi điện và xin đầu mối, vì đây là những việc ít gặp ở công việc cũ.
Cũng nhờ vậy, quản lý và huấn luyện viên có thể phản hồi cụ thể theo từng bài thay vì nhận xét chung chung. Người học biết mình tiến bộ ở đâu sau mỗi buổi thực hành, và đó là động lực rất lớn trong những tuần đầu còn nhiều bỡ ngỡ.
Xu hướng: khách hàng cần người tư vấn có phương pháp
Thị trường ngày càng cần người tư vấn làm việc theo quy trình rõ ràng, lấy khách hàng làm trung tâm và giữ quan hệ lâu dài. Skill Builder AIA đi đúng hướng này: học kỹ năng theo chuỗi, thay vì học rời rạc từng mẹo.
Bước tiếp theo cho bạn
Nếu bạn muốn biết lộ trình đào tạo phù hợp với hồ sơ của mình, hãy đặt lịch tư vấn 1 kèm 1 qua trang ứng tuyển hoặc xem các vị trí đang tuyển dụng.
Chính sách theo thông báo hiện hành, có thể thay đổi theo quy định của AIA Việt Nam từng thời kỳ.
Tham khảo: Chìa khóa vươn tới sự nghiệp tư vấn bảo hiểm thành công (AIA Việt Nam)
